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发布时间 : 2018-05-04   文章来源 : 法规部   文章类型 : 摘编

 

中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表

(银监罚决字〔2018〕4号)

(上海浦东发展银行股份有限公司)

 

行政处罚决定书文号

银监罚决字〔2018〕4号

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名

 

单位

名称

上海浦东发展银行股份有限公司

法定代表人姓名

高国富

主要违法违规事实

(案由)

(一)控管理严重违反审慎经营规则

(二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;

(三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;

(四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;

(五)提供不实说明材料、不配合调查取证;

(六)以贷转存,虚增存贷款;

(七)票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;

(八)国内信用证业务贸易背景审查不严;

(九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;

(十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;

(十一)票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;

(十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;

(十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;

(十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;

(十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;

(十六)为非保本理财产品出具保本承诺函;

(十七)向关系人发放信用贷款;

(十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;

(十九)收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本。

行政处罚依据

(一)《商业银行内部控制指引》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(二)《中华人民共和国商业银行法》第四十七条第七十四条;

(三)《中国申博娱乐关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(四)《中国申博娱乐关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第一条、第五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第四十六条;

(五)《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条、第四十六条;

(六)《中国申博娱乐关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》第二条,《中国申博娱乐关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条,《中国申博娱乐办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三条, 《中华人民共和国商业银行法》第四十七条第七十四条;

(七)《中国申博娱乐办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第四十六条;

(八)《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条,《国内信用证结算办法》第三十一条第三十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第四十六条;

(九)《商业银行授信工作尽职指引》第十四条、第三十二条,《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第十七条、第三十二条,《贷款风险分类指引》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十)《中国人民银行、申博、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国商业银行法》第四十七条第七十四条

(十一)《中国申博娱乐办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》第三条、第四条,

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十二)《信托公司集合资金信托计划管理办法》第十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十三)《中国人民银行、申博、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第九条、第十二条、第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十四)《中国人民银行、申博、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十五)《商业银行理财产品销售管理办法》第六条、第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

(十六)《商业银行理财产品销售管理办法》第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条

(十七)《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条;

(十八)《中国申博娱乐关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条(二),《中华人民共和国商业银行法》第五条、第七十三条;

(十九)《中国申博娱乐关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条(一),《中华人民共和国商业银行法》第五条、第七十三条

行政处罚决定

罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元

作出处罚决定的机关

名称

中国申博娱乐

作出处罚决定的日期

2018年2月12日

 

 

 

 

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